Vermögensplanung

Unsere Leistungen im Detail...

Vermögensplanung

Nur zielgerichtetes Handeln führt zu nachhaltigem Vermögensaufbau.

Hierbei sind die Planansätze abhängig vom jeweiligen Lebenszyklus der betrachteten Personen. Das Wesentliche am Vermögensaufbau ist das frühzeitige konsequente und zielgerichtete Handeln.

Im Rahmen der Gesamtbetrachtung Ihrer finanziellen Verhältnisse und Möglichkeiten zeigen wir Ihnen die besten Wege zur individuellen Vermögensbildung unter Berücksichtigung der Steuerminimierung auf. Die zu berücksichtigenden Lebenszyklen sind in der Hauptsache:

  • Berufsstart
  • Unternehmensgründung
  • Familienplanung
  • Altersvorsorge

Durch eine solide Vermögensplanung mit Blickrichtung auf alle Lebenszyklen unterstützen wir Sie bei der Ausgestaltung Ihrer individuellen Lebensplanung.

Sprechen Sie mit uns

Wir beraten Sie gerne im Rahmen eines unverbindlichen und kostenfreien Erstgesprächs. Rufen Sie unter (0221) 8608 114 an oder schreiben Sie uns eine kurze E-Mail.

Nachfolgend haben wir Ihnen einige grundlegende Informationen zusammengestellt.

Wer früh startet, hat später mehr. Auch mit kleinen Beträgen, die man regelmäßig investiert, lässt sich eine Grundlage für künftige Herausforderungen schaffen. Die gängigsten Ziele sind sicherlich die erste Wohnungseinrichtung, die Anzahlung für eine Immobilie oder die Familiengründung.

Gerade im Rahmen eines Unternehmensstarts ist die Bewältigung der Liquiditätsthematik eine der größten Herausforderungen. Die Finanzierung der Anlaufkosten ist nur bei einer vorausschauenden Planung zu bewerkstelligen. Auch für eine Fremdfinanzierung durch z.B. Ihre Hausbank werden entsprechende Planrechnungen gefordert, die wir auf Grundlage Ihrer Verhältnisse und Ihrem Lebenszyklus mit Ihnen gemeinsam entwickeln.

Die Absicherung der Familie vor den Unwägbarkeiten des Lebens ist in der Regel das primäre Anliegen im Rahmen des Vermögensaufbaus. Der Aufbau eines finanziellen Liquiditätspolsters und die Absicherung gewisser Risiken durch passende Versicherungen ergeben zusammen ein wesentliches Element der Vermögenssicherung im Rahmen des Vermögensaufbaus.

Die Finanzierung und der Erwerb einer eigengenutzten Immobilie für die Familie, die Ausbildung bzw. das Studium der Kinder stellen die nächsten finanziellen Herausforderungen im Lebensablauf dar.

Ein strukturierter Aufbau einer Altersvorsorge auf mehreren Säulen ist die Basis für ein sorgenfreies Leben. Insbesondere die Erhaltung des erarbeiteten Lebensstandards im Alter ist heute nur noch bei entsprechender Eigenvorsorge möglich.

Hierzu bieten sich die 3 Bausteine Kapitalvermögen, Immobilienvermögen und Rentenversicherungen als mögliche Anlagevarianten an. Wir beraten Sie hierbei diese Fragen unter steuerlichen Gesichtspunkten zu optimieren.